小伙邀好友开虚假公司 涉案价值三百余万元

　　阅读提示：在居民楼里租赁办公室，以虚假的金融公司名义对外招揽业务。业务范围包括帮人申办信用卡、套现和养卡，从中收取不菲的手续费。在不到一年的时间内，宜昌男子李某和好友陈某大肆“发展业务”，遭人举报后，民警从窝点收缴各类银行卡400余张，涉案金额达300余万元。昨日，记者从伍家公安分局了解到，李某和陈某犯非法经营罪，目前已受到法律的处罚。

　　居民楼里陌生来客

　　李某虚假公司的“暴露”，缘于一个举报电话。2015年8月，伍家岗区公安分局大公桥派出所接到一名市民的匿名报警，称位于城区北山坡某居民楼里，每天有大量陌生人进进出出，各种年龄段都有，担心该处是传销窝点。

　　警方经初步侦查发现租赁该处房屋的是一名年轻男子，以公司的名义对外经营，业务范围是利用POS机帮人套现养卡。警方查询，该公司虽然有营业执照和注册号，但经查询均为虚假信息，分析该处是一个进行非法经营活动的窝点。

　　同年8月，伍家公安分局刑侦大队、大公桥派出所突袭该窝点，屋内乱七八糟，堆放着4台POS机，有一些人正在进行刷卡套现。“公司老板”李某和刷卡操作员陈某落网，警方现场收缴400余张涉及十多个银行的各类银行卡，其中甚至有许多已经办好但尚未开卡的信用卡。

　　学艺回家发展“业务”

　　李某，1988年生，年轻、脑子活络，宜昌某县市人。李某中学毕业后，辗转多地打工，在上海一家金融公司打工时，他所从事的正是POS机刷卡操作员工作，看到老板大把大把赚钱，李某“深受启发”，暗自将流程和规矩熟记在心。有了“经验”，李某回到家乡拉上自己的好友、“90后”小伙陈某一起“共谋大业”。李某在北山坡租赁房屋，挂上公司的招牌，并利用“皮包公司”办理了4台POS机。

　　为了招揽业务，他们招人四处沿街粘贴、散发“办理信用卡”、“资金周转”等小广告。不久，“业务”陆续上门，一些信誉差或者因各种原因，无法在银行办理信用卡的人，都愿意找李某的公司办理，只需要提供一张身份证，不久便可以拿到信用卡。而李某则从中收取不菲的手续费，比如办理额度一万元的信用卡，李某收取500元。

　　据介绍，李某自己在各大银行办理了十多张信用卡，用于资金周转。不仅如此，他还动员亲朋好友都来支持“业务”。

　　虚假公司涉案300余万

　　帮忙申办信用卡，只是李某“公司”业务的一小部分，此外，他还利用POS机帮人刷卡套现、养卡周转，逐渐形成了“办卡、套现、养卡”的一条龙服务。

　　为了账目清楚，李某有5本账本，用手工清楚地记录了每张卡的卡号、到期还款时间、还款金额和还款状态。据悉，在警方缴获的400多张银行卡中，有100多张是长期放在李某手中“维护”的，信用额度一般在一万元以上十万元以下。李某从开始经营到被查获，不到一年的时间内，涉案金额达300多万元，李某从中获利数十万元。近日，伍家法院作出一审判决，以非法经营罪判决李某、陈某缓刑。（本文人物系化姓）（记者 王晶晶 通讯员 伍公宣）